Para transferinde yeni dönem: Beyan zorunluluğu geliyor
MASAK, 200 bin TL üzeri para transferlerine beyan zorunluluğu getiren yeni tebliği yayımladı. 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek düzenleme ile 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde kaynak da açıklanacak.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla yeni bir genel tebliğ taslağı yayımladı. Taslağa göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla yapılan 200 bin TL ve üzeri para transferlerine beyan zorunluluğu geliyor.
1 Ocak 2026'da yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeye göre, para transferlerine yönelik yeni sistem kademeli olacak. 200 bin TL ile 2 milyon TL arası işlemlerde işlem açıklaması şartı getirilecek. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arası işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise formun yanında fonun kaynağına dair bilgi de sunulması gerekecek.
20 karakterlik açıklama zorunluluğu geliyor
Taslağa göre, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde müşteriler işlem mahiyetini belirtmek zorunda olacak. "Bireysel ödeme" veya "diğer" gibi genel ifadelerin seçilmesi durumunda ise en az 20 karakterlik açıklama yazılması gerekecek.
2 milyon TL'yi aşan işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Müşteri, işlemin içeriğine dair açık ve somut bilgiler sunmak zorunda kalacak. Yine, "diğer" gibi genel kategoriler seçilirse açıklama kısmı en az 20 karakter olacak şekilde doldurulmalı.
Tebliğe göre, 20 milyon TL’yi aşan işlemlerde yalnızca beyan formu yeterli olmayacak. Aynı zamanda işlemin kaynağına ilişkin belgeler ve açıklamalar da istenecek. Bu kapsamda müşterinin, işlemin neden yapıldığını ve ilgili fonun hangi kaynaktan elde edildiğini detaylı biçimde belirtmesi gerekecek.
Amaç kayıt dışı ekonomiyle mücadele
MASAK, söz konusu düzenlemenin Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu artırmayı hedeflediğini belirtti. Ayrıca, suç gelirlerinin aklanmasının ve yurt dışına çıkarılmasının önlenmesi ile finansal sistemin güvenliğinin artırılması amaçlanıyor.
Tebliğ hâlen görüşe açık durumda. Görüş ve öneriler, 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebilecek. Düzenlemenin son halinin ise yıl sonuna kadar yayımlanması ve 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor.
