Kripto varlık işlemlerine sıkı kontrol uygulanacak
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin kriptoyla aklanmasını önlemek için açıklama zorunluluğu, zaman sınırı ve transfer limitlerini devreye alıyor.
Hazine ve Maliye Bakanlığı, suç gelirlerinin kripto varlıklar üzerinden aklanmasını önlemek amacıyla yeni ve kapsamlı düzenlemeleri devreye almaya hazırlanıyor. Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen paraların sistem dışına çıkarılmasını engelleyecek adımlar, özellikle kripto varlık hizmet sağlayıcılarını (KVHS) kapsıyor.
Kripto işlemlere açıklama zorunluluğu geliyor
Yeni düzenlemeye göre, kripto varlık transferi yapan her kullanıcıdan, en az 20 karakterlik işlem açıklaması talep edilecek. Böylece işlemlerin amacı daha şeffaf bir şekilde izlenebilecek. Bakanlık, platformlardan hem işlem yapılan fonların kaynağını hem de transferin amacını belgelemelerini isteyecek.
Seyahat kuralı uygulanmayan çekimlere süre sınırı
Yasa dışı işlemleri yavaşlatmak ve takip edilebilirliği artırmak için, "seyahat kuralı" (travel rule) uygulanmayan kripto çekim işlemlerine zaman kısıtlaması getirilecek. Buna göre:
Alım, takas veya yatırma işlemlerinden sonra çekim en erken 48 saat sonra yapılabilecek.
İlk kez yapılan çekimlerde bu süre 72 saate çıkacak.
Stabil kripto paralara günlük ve aylık limit
Kripto işlemlerinde sık kullanılan stabil kripto paralara da sınır geliyor. Bu tür transferler için:
Günlük 3.000 dolar,
Aylık 50.000 dolar limit uygulanacak.
Ancak seyahat kuralına tam uyum sağlayan platformlar, bu limitleri iki katına kadar artırabilecek. Transferlerde kullanıcıya ait detaylı bilgiler (ad, soyad, cüzdan adresi, ikamet, doğum bilgileri) zorunlu olacak.
Meşru işlemler korunacak, uyumsuzlara yaptırım
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, sistemin yalnızca yasa dışı kullanımlarını hedeflediklerini, meşru kripto faaliyetlerin korunacağını vurguladı. Piyasa yapıcılığı, arbitraj gibi belgelenmiş işlemlerin kısıtlamalara tabi olmayacağını belirten Şimşek, düzenlemelere uymayan platformlara ise açık uyarıda bulundu:
"Lisans iptali de dahil olmak üzere, idari, hukuki ve mali yaptırımlar uygulanacak."
