Dünyanın en büyük bankası dolandırıldı
Frank'in kurucusu Charlie Javice, JPMorgan'ı sahte müşteri verileriyle 175 milyon dolarlık anlaşmada dolandırmaktan suçlu bulundu.
ABD'nin varlıklarına göre en büyük bankası olan JPMorgan Chase, 2021 yılında 175 milyon dolar karşılığında satın aldığı girişim Frank nedeniyle büyük bir dolandırıcılık vakasıyla karşı karşıya kaldı. Bankanın açtığı davada, Frank’in kurucusu Charlie Javice, şirketin müşteri sayısını abartarak JPMorgan’ı yanıltmakla suçlandı ve federal mahkeme tarafından suçlu bulundu.
Frank’in kuruluş amacı ve satın alma süreci
2016 yılında Charlie Javice tarafından kurulan Frank, üniversite öğrencilerinin mali yardım başvurularında rehberlik sağlamayı hedefleyen bir platform olarak faaliyet gösteriyordu. JPMorgan, gençlere yönelik hizmetlerini genişletmek amacıyla Frank’i satın alarak dijital altyapısını güçlendirmeyi planladı. Ancak satın alma sürecinde şirketin müşteri sayısına dair sunulan bilgiler, davanın temelini oluşturdu.
Gerçek kullanıcı sayısı 300 binin altında
JPMorgan, satın alma sırasında Frank’in 4 milyondan fazla aktif kullanıcısı olduğu bilgisini esas aldı. Ancak yapılan incelemeler sonucu, platformun gerçek kullanıcı sayısının 300 binden az olduğu ortaya çıktı. Banka, bu yanıltıcı bilgilendirme nedeniyle 2022’nin sonunda Javice’e dava açtı.
Sahte listeyi hazırlamak için veri bilimcisi tutuldu
Dava sürecinde sunulan kanıtlara göre, Charlie Javice sahte bir müşteri listesi oluşturmak amacıyla bir veri bilimcisinden destek aldı. JPMorgan tarafından kamuoyuyla paylaşılan e-postalarda, bu sürecin detayları yer aldı.
Ceza duruşması ağustos ayında yapılacak
2023 yılı Nisan ayında New Jersey’deki Newark Havalimanı’nda gözaltına alınan Javice, daha sonra kefaletle serbest bırakıldı. Aynı yıl ABD Adalet Bakanlığı tarafından, banka ve telgraf dolandırıcılığı dahil olmak üzere dört ayrı suçla itham edildi. Suçlamalar, on yıllarca hapis cezasını gündeme getirecek ağırlıkta. Javice ise dava boyunca suçlamaları reddetti ve JPMorgan’ın satın alma sürecini hızlı tamamlamasının kendi sorumluluğu olduğunu savundu. Ceza duruşması 2025 yılı Ağustos ayında gerçekleştirilecek.
