BAE, ‘’FATF’’ gri listesinden çıkartıldı: Bu ne anlama geliyor?

BAE, yasadışı mali akışlar, kara para aklama ve terör finansmanı suçlarıyla mücadele alanında yeni ve büyük bir başarı gerçekleştirdi.

Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesine Yönelik Mali Eylem Görev Gücü (FATF), bugün Paris'te düzenlenen genel toplantısının sonunda BAE'yi "gri listeden" çıkarma kararını onayladı.

Bu karar, BAE hükümeti tarafından yürürlüğe konulan aralıksız çabalara ve rekabetçi reformlara yönelik uluslararası övgüyü ve artan güveni temsil ediyor.

Peki Paris'teki Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) “Gri listesi” nedir? BAE'nin bu listeden çıkması ne anlama geliyor?

BAE ekonomisi için yerel ve küresel olarak beklenen kazanımlar nelerdir?

Al-Ain News, aşağıdaki raporda bu soruların yanıtlarını açıklıyor.

FATF Gri Listesi Nedir?

BAE Ulusal Kara Para Aklamayla Mücadele, Terörün Finansmanı ve Yasadışı Örgütlerin Finansmanıyla Mücadele Komitesi'nin sitesine göre yoğunlaştırılmış denetime tabi olan ülkeler, kara para aklamayla mücadele, terörizmin finansmanıyla mücadele ve nükleer silahların yayılmasına yönelik finansmanla mücadele sistemlerindeki stratejik zayıflıkları gidermek için Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ile birlikte çalışıyor.

FATF'ın bir ülkeyi yoğunlaştırılmış gözetim altına alması, bu ülkenin belirlenen stratejik zayıflıkları üzerinde anlaşmaya varılan bir süre içerisinde hızlı bir şekilde çözme ve ele alma taahhüdünde bulunduğu anlamına geliyor. Bu kategorideki yoğun gözetime tabi olan ülkeleri içeren listeye “FATF Gri Listesi” adı veriliyor.

1989 yılında kurulan ‘’Financial Action Task Force’’ FATF olarak bilinen Mali Eylem Görev Gücü, merkezi Fransa'nın başkenti Paris'te bulunan hükümetlerarası bir kuruluştur. FATF, kara para aklama, terör finansmanı ve silahların yayılmasıyla mücadele için uluslararası standartları yürürlüğe koymak için çalışıyor ve aynı zamanda ülkelerin bu standartlara uyum derecesini de değerlendiriyor. Daha kısaltılmış bir ifade ile FATF, uluslararası düzeyde mali bütünlüğü korumayı amaçlamaktadır.

FATF'ın sitesinde açıklandığına göre, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ve bölgesel organları, gri listede yer alan ülkelerle, stratejik eksikliklerinin giderilmesinde kaydedilen ilerlemeye ilişkin raporlar sunmak üzere çalışmaya devam ediyor.

Şu ana kadar şu 23 ülke, yasadışı mali akışlarla mücadelede kaydedilen ilerlemeyi gözden geçirmek üzere FATF gri listesinde yer alıyor: Barbados, Bulgaristan, Burkina Faso, Kamerun, Demokratik Kongo Cumhuriyeti, Hırvatistan, Cebelitarık, Haiti, Jamaika, Mali, Mozambik, Nijerya, Filipinler, Senegal, Güney Afrika, Güney Sudan, Uganda, Tanzanya, Suriye, Türkiye, BAE, Vietnam Ve Yemen.

Mali Eylem Görev Gücü FATF Ekim 2023'te Ürdün, Panama, Arnavutluk ve Cayman Adaları'nı gri listeden çıkardı. Aynı dönemde FATF, ulusal eylem planının tamamlandığını doğrulamak için Şubat 2024'e kadar BAE'ye bir saha ziyareti düzenleyeceğini açıklamıştı.

BAE'nin FATF gri listesinden çıkması ne anlama geliyor?

BAE, ulusal eylem planlarını, FATF ile anlaşılan zaman içerisinde, en yüksek mali şeffaflık ve üstün rekabet standartlarına uygun olarak tamamladı. Bunun sonucunda BAE, kara para aklama ve terörün finansmanıyla mücadele alanında örnek alınacak küresel bir model haline geldi.

Bloomberg Haber Ajansı'nın 19 Şubat 2024'te yayınladığı raporda, BAE'nin yurt içi ve dışındaki yasa dışı mali akışları engellemek için yürüttüğü kampanyanın ardından "gri listeden" çıkarılacağı ön görülmüştü.

 Geçtiğimiz ocak ayında BAE'ye bir saha ziyareti gerçekleştiren FATF üyelerinin değerlendirmeleri, BAE'nin önemli ilerleme kaydettiğini gösterdi.

Bloomberg, geçtiğimiz ekim ayında, daha önce BAE'nin daha fazla denetime tabi ‘’Gri ülkeler’’ listesine dahil edilmesini destekleyen Mali Eylem Görev Gücü'nün üç üyesi, artık BAE’nin bu ay listeden çıkarılmasını desteklediğini bildirdi.

BAE, Mart 2022'de FATF'ın ‘’Gri listesi’’ne dahil edilmişti. BAE, durumunu iyileştirmek için grupla yakın çalışmaya kararlı olduğunu taahhüt etmişti.

FATF eski genel sekreteri ve şu anda ‘’Kroll’’ şirketi genel müdürü David Lewis, "BAE'nin bu aşamaya ulaşması ve listeden çıkarılmaması anormal olacak" dedi.

Gri listeden çıkmak için FATF üyelerinin büyük çoğunluğunun, söz konusu ülkenin değerlendirme döneminin başlangıcından bu yana yeterli ilerleme kaydettiği yönünde oy kullanması gerekiyor. Grubun yaklaşık 40 üyesi var.

FATF, Haziran 2023'teki genel kurul toplantısında BAE'nin bir dizi alanda kaydettiği ilerlemeyi vurguladı. Dubai Sanal Varlıklar Düzenleme Otoritesi, düzenlemeye tabi olmayan şirketlere karşı yaptırım önlemlerini güçlendirdi, nakde alternatif olarak ‘’Blockchain’’ üzerinde daha fazla işleme geçme potansiyelini ve kara para aklama gibi suçlarla mücadelede sağladığı yardımı yoğunlaştırdı.

Elde edilen başarılar, BAE'nin ulusal stratejide öngörülen hedeflere ulaşmak için istikrarlı bir şekilde ilerlediğini ortaya koyuyor. Temel ölçütler, BAE’nin yüksek düzeyde performans ve uluslararası standartlara bağlılığını göstermektedir. 2023 yıl sonu incelemesinde ayrıca BAE'nin uluslararası ortaklarla ikili bazda ve çok taraflı kuruluşlara üyeliği aracılığıyla yakın koordinasyon içinde olduğu vurgulandı.

BAE hükümeti, karşılıklı adli yardım anlaşmalarını Türkiye dahil 45 ülkeye genişlettiğini açıkladı.

BAE'nin açıkladığı bilgilere göre yetkililer, 2023'ün ilk yarısında 40'tan fazla yargı bölgesine 119 hukuki yardım talebi gönderdi. Bu dönemde BAE, 202 hukuki yardım talebi aldığını ve bunların yüzde 64'üne yanıt verdiğini söyledi. BAE, Ocak-Ekim 2023 döneminde kara para aklama ve terör finansmanıyla mücadele için yaklaşık 250 milyon dirhem (68 milyon dolar) para cezası verdi. Bu, bir önceki yıla göre üç kattan fazla bir artışı temsil ediyor.

BAE Ekonomi Bakanlığı, Ocak-Ekim 2023 arasında 3.173 denetim turu gerçekleştirdi ve bunun sonucunda 284 kuruluşa 91,5 milyon dirhem tutarında para cezası kesildi.

Geçtiğimiz 2023 yılına ilişkin ayrıntılı bir inceleme, Birleşik Arap Emirlikleri'ndeki kara para aklama ve terörün finansmanı ile mücadele sisteminin daha dinamik ve etkili olmakla karakterize edildiğini gösterdi.

BAE Ekonomisi İçin Rekabet Kazanımları

  BAE'nin Mali Eylem Görev Gücü'nün (FATF) gri listesinden çıkarılması, elde ettiği hızlı iyileşmenin bir göstergesidir. Gelişmekte olan bir finans merkezi olan BAE’nin küresel finans piyasası açısından önemi, BAE'yi yasa dışı finansal akışlarla mücadelede karakterize eden rekabetçi esnekliği doğrulamaktadır. Merkez Bankası'nın rehberliği altında BAE bankaları, Ruslar da dahil olmak üzere çeşitli milletlerden vatandaşların işlemlerinin daha sıkı denetlenmesi için çalışıyor. Para transferlerinin kontrolü de sıkılaştırıldı. Hatta bazı bankalar, transferlerin nedenini ya da paranın kaynağını araştırırken bazen daha fazla belge talep etti, bazen de fonları dondurdu. BAE'nin gri listeden çıkarılmasının özellikle Amerikan bankaları tarafından memnuniyetle karşılanması bekleniyor. Zira Amerikan bankaların birçoğu ülke içinde büyük operasyonlar yürütüyor. BAE'nin listeden çıkarılması, yerel bankaların notları üzerinde olumlu bir etki yaratacak ve aynı zamanda BAE bankacılık sektörünün finansal istikrarını ve rekabet gücünü artıracaktır. Ayrıca kararın küresel ticaret ve kapsamlı stratejik ekonomik anlaşma programları için daha geniş ufuklar açması bekleniyor.